融资租赁合同主体解析|项目融资中的签订流程与法律考量

随着我国金融市场的发展，融资租赁作为一种重要的融资方式，在企业设备购置、技术升级等领域发挥着越来越重要的作用。特别是在项目融资领域，融资租赁以其灵活的融资模式和较低的资金门槛优势，成为了众多企业的首选融资工具之一。围绕“签订融资租赁合同的主体”这一核心问题展开深入探讨，并结合项目融资领域的实际应用场景，解析融资租赁合同的签订流程、法律风险及防范措施。

融资租赁合同的基本概念与重要性

融资租赁（Financial Leasing），是一种以融通资金为目的，结合租赁与信贷特征的一种金融工具。其本质是通过出租人（融资租赁公司）向承租人（企业或个人）提供设备使用权的方式，实现资金的快速流动和资源的有效配置。

在项目融资中，融资租赁尤其受到重视。这是因为：

1. 融资租赁的审批流程相对简化，能够快速满足项目的用款需求；

融资租赁合同主体解析|项目融资中的签订流程与法律考量 图1

2. 无需传统贷款所需的复杂抵押手续，降低了企业的融资门槛；

3. 可以将设备使用权与所有权进行分离，在项目初期帮助企业实现设备配置。

融资租赁合同中的主体构成

根据《中华人民共和国合同法》以及相关司法解释，融资租赁合同的签订涉及多方主体。以下是常见的参与方及各自的权利义务关系：

1. 出租人（Financial Institution）

定义：出租人是指提供融资并购买租赁物的一方，通常是专业的融资租赁公司。

权利：

要求承租人按时支付租金；

在承租人违约时行使解除权或取回租赁物的权利；

义务：

按合同约定购买租赁物；

将租赁物的所有权登记在自己名下。

2. 承租人（Borrower）

定义：承租人是使用租赁物并支付租金的一方，通常是企业或个体工商户。

权利：

获得租赁物的使用权；

在租赁期内对租赁物进行合理管理和维护。

义务：

按时足额支付租金；

不得擅自转租或改变租赁物用途。

3. 出卖人（Supplies Provider）

定义：出卖人是向出租人出售租赁物的一方，通常是设备供应商或制造商。

权利：

要求出租人按合同支付货款；

在出租人未按时支付货款时行使抗辩权。

义务：

按时交付符合质量标准的租赁物；

配合出租人完成所有权转移登记。

项目融资领域中的融资租赁实践

在具体实践中，融资租赁模式的选择往往取决于项目的规模、期限以及资金需求。以下是几种常见的运作模式：

融资租赁合同主体解析|项目融资中的签订流程与法律考量 图2

1. 直接租赁（Direct Leasing）

模式特点：

承租人直接向出租人提出融资需求；

出租人根据承租人的要求设备；

租赁期结束后，承租人可以选择续租或按残值设备。

案例分析：

某制造企业因技术升级需要高端生产设备，但受限于自有资金不足。通过与融资租赁公司合作，该企业在短时间内完成了设备购置，并分期支付租金。

2. 售后回租（Sale and Leaseback）

模式特点：

承租人先将自己的设备出售给出租人；

再从出租人处租回使用。

适用场景：

设备已经具备一定的残值，但企业不需要立即变现的情况下；

需要快速盘活固定资产以获取流动资金支持。

3. 联合租赁（Joint Leasing）

模式特点：

由多个出租人共同出资租赁物；

租金由联合体各方按比例收取。

适用场景：

大型项目融资需求，单个融资租赁公司无法满足的情况下；

通过分散风险提高承租人的信用额度。

签订融资租赁合同的法律风险与防范

在项目融资过程中，由于融资租赁涉及多方主体和复杂的法律关系，因此存在一定的法律风险。常见的风险点包括：

1. 合同条款不明确：

表现形式：租金支付、租赁期限、违约责任等约定模糊。

防范措施：聘请专业律师参与合同审核，确保所有权利义务表述清晰。

2. 租赁物权属纠纷：

表现形式：承租人擅自处分租赁物，或出卖人在融资租赁过程中设置其他权利限制。

防范措施：及时完成租赁物所有权登记，确保出租人的合法权益。

3. 财务风险：

表现形式：承租人因经营不善无力支付租金；

防范措施：在合同中约定严格的违约条款，并设置合理的租金分期机制。

融资租赁作为一种高效的融资工具，在项目融资领域的应用前景广阔。通过明确融资租赁合同中的各方主体及其权利义务关系，可以有效降低法律风险，保障交易安全。随着我国金融市场的进一步开放和相关法律法规的完善，融资租赁将在企业融资及设备更新换代中发挥更加重要的作用。

对于企业而言，选择适合自身发展需求的融资租赁模式，并严格履行合同约定的权利义务，是实现项目顺利推进的关键。在实际操作过程中，建议企业充分借助专业机构的力量，确保融资租赁交易的合法性和有效性。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）