融资诈骗风险：概念、类型与防范策略

随着我国经济的快速发展，企业对资金的需求日益，融资渠道也日益多样化。在融资过程中，企业面临着诸多风险，其中融资诈骗风险尤为严重。融资诈骗是指以非法占有为目的，通过欺骗、虚构事实等手段，使被害人 divest of财产或其他利益的行为。从融资诈骗的概念、类型入手，探讨防范策略，以期为融资企业提供一定的指导。

融资诈骗风险概念

融资诈骗风险是指企业在融资过程中，由于种种原因，导致资金不能按预期用途使用，甚至完全损失的风险。融资诈骗通常具有较高的隐蔽性，不易察觉，且手段翻新，给企业造成重大损失。

融资诈骗风险类型

1. 虚构交易对手

企业通过与虚构的交易对手进行交易，将资金转移至诈骗犯手中。

2. 冒充金融机构或个人

诈骗犯冒充金融机构或个人，以获取企业信任，进而非法占有企业资金。

3. 承诺高额回报

诈骗犯承诺企业高额的回报，诱使企业将资金投入，然后携款逃跑。

融资诈骗风险：概念、类型与防范策略 图1

4. 利用金融衍生品进行诈骗

诈骗犯利用金融衍生品，如期货、期权等，进行操纵，使企业资金损失。

防范策略

1. 加强融资风险意识

企业应充分认识到融资诈骗风险的存在，增强风险意识，提高防范能力。

2. 严格审查融资主体

企业应在融资前对融资主体进行严格审查，了解其信用状况、经营状况等，避免与不诚信的主体。

3. 提高合同的完备性

企业应与融资主体签订完整的合同，明确双方的权利和义务，确保合同的真实性和合法性。

4. 建立风险预警机制

企业应建立风险预警机制，对融资过程中的异常情况及时进行预警，防止诈骗风险的发生。

5. 加强内部控制

企业应加强内部控制，确保资金的安全使用，防止资金流失。

6. 及时报警

一旦发现融资诈骗行为，企业应及时报警，提供相关证据，协助警方进行调查，以减少损失。

融资诈骗风险是企业在融资过程中面临的重要风险之一。通过加强融资风险意识，严格审查融资主体，提高合同的完备性，建立风险预警机制，加强内部控制以及及时报警等防范策略，企业可以有效降低融资诈骗风险，确保资金的安全使用。

作者：融资企业贷款方面专家

来源：中国融资网

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）