企业融资诈骗的风险与防范策略|项目融资风险管理

在全球经济形势复变的背景下，中小企业融资难的问题日益突出。一些不法分子趁机以帮助企业融资为名，实施各类金融诈骗活动。这些行为不仅给企业造成了巨大的经济损失，还严重破坏了金融市场秩序。深入分析这种新型经济犯罪的本质特征、主要手法及危害，并提出相应的防范对策。

"帮助企业融资名义诈骗"

"帮助企业融资名义诈骗"是指不法分子以帮助中小企业获取资金为名，通过虚构融资项目、伪造资质证明、承诺高额回报等，非法占有企业财产的违法犯罪行为。这类骗局往往具有以下特征：

1. 行骗主体呈现专业化趋势。犯罪分子通常成立专门公司，披着投资、财富管理等金融服务业外衣，伪造营业执照、业务牌照等资质文件。

企业融资诈骗的风险与防范策略|项目融资风险管理 图1

2. 诈骗手段多样化。既包括传统的收取中介费、包装上市等直接收费方式，也发展出P2P融资平台、区块链供应链金融等复杂模式。

3. 钞票诱惑明显。通常会承诺高额利息收益，甚至保证投资回报率，以此吸引急需资金的企业上当受骗。

融资诈骗的主要表现形式

1. 虚假融资平台类

犯罪分子搭建虚假P2P网络借贷平台或众筹，以高息返利为诱饵，诱导企业进行投资。科技非法吸收公众存款案中，涉案金额高达5亿元。

2. 伪造资质类

通过伪造金融牌照、编造成功案例等方式，骗取企业信任。如案件中犯罪团伙冒充知名投资机构，短时间内诈骗多家中小企业。

3. 交易类

以掌握股市信息、能够帮助配资炒股为名，诱导企业进行虚假投资。这种方式往往与非法证券活动交织在一起。

4. 假借政府支持类

打着政府扶持项目、政策性融资的旗号，虚构各种优惠政策，骗取企业钱财。

当前融资诈骗的主要危害

1. 直接经济损失严重

被骗企业不仅损失了前期投入的资金，还可能背上高额债务。据统计，部分案件涉案金额超过亿元。

2. 影响企业正常经营

被骗企业往往因资金链断裂而陷入经营困境，甚至被迫裁员停产。

3. 破坏金融秩序

这类诈骗行为严重损害了正规金融机构的声誉，扰乱金融市场秩序。

4. 威胁社会稳定

部分案件中，受害者数量众多，涉及面广，容易引发群体性事件。

企业融资诈骗的风险与防范策略|项目融资风险管理 图2

防范融资诈骗的有效策略

1. 加强源头治理

完善企业资质审查机制，建立黑名单制度

规范中介服务市场，加强行业自律

加强金融知识普及教育，提高企业风险识别能力

2. 严格监管措施

建立健全金融监管协作机制

强化资金流向监测预警

严打非法集资等违法犯罪活动

3. 完善企业内控体系

建立严格的融资项目审查制度

聘用专业风控团队进行把关

设立举报奖励机制，鼓励内部监督

4. 提高违法成本

加大刑事打击力度

追缴赃款赃物，最大限度挽回损失

公布典型案例，形成威慑效应

5. 优化融资环境

完善多层次资本市场体系

发展普惠金融业务

推动政府性融资担保体系建设

随着金融市场的发展，各种新型融资渠道不断涌现。但在享受金融创新成果的企业必须时刻保持警惕，提高防范意识。政府相关部门也要加强监管，规范市场秩序，共同维护良好的金融生态。只有这样，才能有效遏制帮助企业融资名义诈骗等违法犯罪行为的发生，保障企业合法权益，促进经济健康发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）